Résumé:
جرائم تبييض الأموال وتمويل الإرهاب عابرة للحدود لها تأثير كبير على الأمن والاقتصاد، فهي تمر بمراحل عديدة من أجل تحويل الأموال من أموال غير مشروعة إلى أموال مشروعة، وإمكانية دمجها في النظام المالي دون إثارة أي شبهة، فإن دراسة هذه المراحل أمر غاية الأهمية خاصة بالنسبة للسلطات المختصة والمؤسسات المالية لضمان فعالية الكشف عن أنظمة غسيل الأموال ومنعها.
فهما كغيرهما من الجرائم الغير مشروعة التي تقوم على العديد من الأركان التي لا تتحقق بدونها قانونًا تتمثل في الركن المادي و المعنوي و الشرعي ،والذي ينتج عن تحققها مخاطر إجتماعية تمس بالمجتمع ومخاطرسياسية وإقتصادية تمس بإستقرار البلاد، ولهذا تصدى لها المشرع الجزائري بسن العديد من النصوص القانونية لتجريمها و مكافحتها كان آخرها قانون 01/23 الصادر سنة 2023 المعدل لقانون 01/05المتعلق بتبييض الأموال الذي تناول فيه الطابع الوقائي على المستوى المؤسساتي والطابع الجزائي، محاولة منه القضاء على هذه الظاهرة التي تعتبر من ظواهر العصر، ويبقى نجاح هذه التعديلات مرتبطا بمدى حسن تطبيقها على أرض الواقع.
